Questionnaire de profil de risque

29 questions - environ 15 minutes.

Identification

Votre prénom et le jour de votre anniversaire suffisent pour vous identifier.

Connaissances et expérience financières

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7- Quelle est votre connaissance des instruments financiers ci-dessous et quels sont ceux sur lesquels vous avez déjà réalisé des transactions ?


Pour vous aider à répondre au mieux à cette question, voici une définition des qualitatifs proposés :

Connaissance faible : vous disposez de très peu de connaissances dans les instruments financiers et les marchés et vous ne disposez d’aucune formation vous permettant d’apprécier le degré de risque et l’opportunité d’une opération d’investissement.

Connaissance moyenne : vous disposez des connaissances dans les instruments financiers et les services d’investissements. Cependant vous avez besoin de complément d’information et d’une assistance dans le choix de vos investissements.

Bonne connaissance : vous disposez d’excellentes connaissances dans les instruments financiers du fait de votre expérience professionnelle ou de votre formation personnelle vous permettant d’appréhender les risques et l’opportunité de vos investissements, eu égard à vos objectifs patrimoniaux.


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OPCVM = Organisme de placement collectifs en valeurs mobilières, les plus connus sont les SICAV, Sociétés d’investissement à capital variable, et les FCP, Fonds communs de placement.

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FCPI = Fonds communs de placement dans l’innovation.
FIP = Fonds d’investissement de proximité.
OPCI = Organisme de placements collectifs dans l’immobilier.
SCPI = Société civile de placements immobiliers.

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BMTM = Bon à moyen terme mobilisable.
EMTN = Euro medium term notes.

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Objectifs et horizons d'investissement

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12- Quelle proportion de votre patrimoine représente l'investissement que vous comptez faire, en excluant votre résidence principale ?

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16- Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements sur 15 ans.

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Questions spécifiques pour l'agrégateur

Il n'y a pas de questionnaire officilel défini par les autorités de tutelle, (AMF = Autorité des marchés financiers et ACPR = Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Donc les questionnaires utilisés par chaque banque ou association professionnelle de conseillers en investissements financiers, peuvent être différents.

Le cabinet utilise le questionnaire de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine.

L'agrégateur O2S utilise un autre questionnaire afin de définir un profil de risque, qu'ensuite votre conseiller peut modifier manuellement. Ce profil de risque sert de référence aux contrôles automatiques de l'adéquation entre votre profil de risque et l'évolution de vos placements. Lorsqu'il y a une divergence, votre conseiller reçoit une alerte.

C'est ce qui explique que des questions ci-dessous sont proches de celles auxquelles vous venez de répondre.

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19- Concernant les instruments financiers suivants, cochez ceux donc vous connaissez le fonctionnement (rendement, risque, durée de placement usuelle et qui vous sont familiers) et le cas échéant cochez les affirmations avec lesquelles vous êtes d'accord :

Fonds monétaires, OPC monétaire.
Obligations, fonds obligataires, OPC obligataires, titres de créances (à l'exception de ceux qui comportent un instrument dérivé).
Actions, fonds en actions, OPC actions.

20- Concernant ces mêmes instruments financiers, combien d'opérations avez-vous réalisées au cours des 12 derniers mois ?

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22- Supposons que vous possédiez des biens (logement, voiture, mobilier…), d'une valeur totale de 200.000 €. Pour assurer totalement ces biens et sachant que le risque de sinistre est évalué à 1 pour 1000, on vous propose une assurance à 400 € par an.

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24- Concernant le logement, êtes-vous d'accord avec l'affirmation suivante ?

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26- Parmi les objectifs d'investissements suivants, quels sont ceux

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27- Vous avez sans doute des projets à court, moyen et/ou long terme (conserver une épargne de précaution, financier les études de vos enfants, préparer votre retraite, transmettre vos biens).

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29 A- Imaginez que l'ensemble de votre patrimoine soit investi dans un placement sans risque, qui vous rapporte un revenu certain de 20.000 € par an.

On vous propose réaliser votre capital pour l'investir sur des supports risqués qui ont :
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel double, de 40.000 €.
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel diminué d’un tiers, donc de 13.333 €.

Alternative text
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29 B- Vous avez accepté le nouveau placement A, mais il n'est plus disponible.

On vous propose réaliser votre capital pour l'investir sur des supports qui ont :
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel double, de 40.000 €.
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel diminué de moitié de 10.000 €.

Alternative text
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29 C- Vous avez refusé le nouveau placement A.

On vous propose réaliser votre capital pour l'investir sur des supports qui ont :
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel double, de 40.000 €.
- 50% de chances de vous procurer un revenu annuel diminué de 20%, donc de 16.000 €.

Alternative text
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Fin du questionnaire



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