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Christophe Debray

Conseil en gestion de patrimoine

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Enregistré à l’Orias sous le numéro 08039930 - www.orias.fr - en qualité de Conseil en investissements financiers, Société de courtage d’assurance,

Courtier en opérations de banque et services de paiement. Agent immobilier - carte T n°1999. Activité de démarchage bancaire et financier.

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Introduction et plan

6 étapes :

1 - Profil de risque

2 - Mode de gestion

3 - Allocation d’actifs

4 - Choix des OPC

5 - Protection

6 - Méthode d’entrée

Conseil en investissements financiers / Construire un portefeuille - 3 & 4 sur 6



Définir sur quelles classes d’actifs investir

et avec quelle répartition



Une classe d'actifs est un ensemble d'actifs financiers, plus ou moins homogène, plus ou moins vaste, par exemple : les obligations convertibles, les actions européennes, les fonds flexibles, les actions de pays émergents, les mines de métaux précieux, les matières premières, les dettes de pays émergents.


L'allocation d'actifs, consiste à répartir votre portefeuille entre plusieurs classes d'actifs.

Une bonne allocation d'actifs maximise la rentabilité attendue en fonction de la situation des marchés et de l'économie. Il s'agit de saisir des opportunités et de réduire la prise de risque en appliquant des règles de sécurité.


L'allocation d'actifs est faite :

Dans le cadre de la gestion conseillée, par le "Conseiller en investissements financiers" et par les Gérants des Sicav et Fonds communs de placements utilisés, lorsque cela fait partie de leurs objectifs de gestion. Il est prudent de faire réaliser ce travail par plusieurs personnes, plusieurs Sociétés de gestion et plusieurs niveaux de contrôle (1er niveau, le Gérant de l'OPC, 2e niveau, le Conseiller en investissements financiers qui contrôle l'efficacité de sa gestion).

Dans le cadre de la gestion sous mandat, par la Société de gestion en charge du mandat.




Choisir les OPC les plus efficaces dans leur spécialité



Chaque classe d'actifs sera représentée par plusieurs OPC, pour limiter le risque de gestion.

30% environ des OPC ont des performances supérieures à leur indice de référence.

Autrement dit 70% des OPC ne créent pas de valeur, voire en détruisent. Il faut donc bien les choisir.

Vous trouverez plus d’éléments sur cette question à la page « Suivi des investissements financiers ».


Le processus de sélection des OPC est expliquée dans la page "Architecture ouverte."

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