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Christophe Debray

Conseil en gestion de patrimoine

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Enregistré à l’Orias sous le numéro 08039930 - www.orias.fr - en qualité de Conseil en investissements financiers, Société de courtage d’assurance,

Courtier en opérations de banque et services de paiement. Agent immobilier - carte T n°1999. Activité de démarchage bancaire et financier.

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Introduction et plan

6 étapes :

1 - Profil de risque

2 - Mode de gestion

3 - Allocation d’actifs

4 - Choix des OPC

5 - Protection

6 - Méthode d’entrée

Conseil en investissements financiers / Construire un portefeuille - 5 & 6 sur 6



Protéger votre portefeuille contre les baisses


Contrairement à une idée reçue la diversification ne protège pas contre les baisses des marchés.

En effet, les corrélations entre les actifs ne sont pas stables. En période de baisse tous les actifs ont tendance à se re corréler et à chuter ensemble. La corrélation entre les actions nord américaines et les actions japonaises en donne un bon exemple :  en période de hausse elles évoluent séparément - leur corrélation est d'environ 20% ; en période de baisse elles évoluent ensemble - leur corrélation passe à environ 90%.

Il faut protéger votre portefeuille d'investissements financiers par d'autres techniques.


3 méthodes sont utilisées simultanément en fonction de la situation des marchés :







Choisir la méthode d’entrée sur les marchés


Le point d'entrée, c'est à dire le prix d'achat des actifs financiers est extrêmement important. Comme sur n'importe quel marché, il ne faut pas acheter quand c'est trop cher.


La méthode d'entrée et de sortie va dépendre de la situation des marchés financiers, notamment de la combinaison de plusieurs cycles économiques et de leur amplitude, ainsi que de la sensibilité des OPC.




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