Alignement - Faire converger vos intérêts et les nôtres.

Mon approche du conseil en gestion de patrimoine porte une attention particulière à 4 points.

Ils forment un ensemble cohérent, qui sert de référence aux procédures du cabinet.

Service, pour que les solutions correspondent à ce que vous souhaitez

Chaque personne est différente. Vos objectifs, vos priorités donc la finalité de votre patrimoine vous sont personnels.

Vous apporter un service de qualité, consiste à adapter, organiser, personnaliser les méthodes et les outils dont nous disposons, pour qu'ils correspondent à ce que vous souhaitez.

Un service de qualité demande 3 points d'attention particuliers :

•  Prendre le temps de vous écouter, pour bien comprendre ce que vous souhaitez.
•  Rester disponible si vous me sollicitez et proactif pour vous informer.
•  Vous permettre de comprendre pour que vous puissiez décider, avec rigueur, en allant à l'essentiel.

Intégrité, pour faire passer votre intérêt avant toute autre considération

Le statut de Conseil en Investissements Financiers nous oblige à faire passer l'intérêt de nos clients avant toute autre considération. C'est notamment pour ça que nous devons conserver notre liberté de décision. Elles est garantie par nos statuts, mais ça ne suffit pas, il faut s’organiser pour l’exploiter et la protéger.

L'intégrité, c'est être conforme à ce qui est annoncé et donc en prendre les moyens. Or la meilleure motivation pour réellement protéger et développent votre patrimoine, c'est d'aligner la rémunération du cabinet sur vos intérêts.

La richesse de la gamme de produits permet de vous conseiller en toute objectivité. Utiliser un produit plutôt qu'un autre n'est qu'une modalité technique.

La rémunération de chaque prestation est distincte. Elle vise suivant la prestation : soit à vous permettre d'évaluer la valeur ajoutée que vous apporte une mission de  conseil, avant de l'engager, soit à lier la rémunération du cabinet à l'évolution des placements financiers que vous réalisez, à la hausse comme à la baisse, et surtout de manière proportionnelle.

Ouverture, pour vous apporter le meilleur niveau de qualité possible

L'ouverture est indispensable pour travailler dans le cadre réglementaire qui garantit notre liberté de décision, vous apporte les standards de qualité les plus élevées du marché et pour disposer de l'offre haut de gamme des assureurs, des banques, des promoteurs et des sociétés de gestion. Elle permet aussi de travailler en architecture ouverte sur un large choix de produits, de services, de partenaires, avec le recul nécessaire.

Mais l'ouverture est plus que cela. C'est un mode de relation avec les clients et une façon de travailler qui offre un potentiel de valeur ajoutée particulièrement puissant, à condition de bien l'utiliser.

Expertise, pour des solutions efficaces

• Appréhender votre patrimoine dans sa globalité, pour ne rien oublier d'essentiel, prendre en compte les 4 domaines clefs : marchés financiers, immobilier, prévoyance, optimisation juridique et fiscale.

• Donner la priorité à la protection de votre patrimoine et dans un second temps rechercher une rentabilité raisonnable et régulière, parce que c'est la méthode la plus efficace pour le développer.

Trop souvent la gestion de patrimoine se limite au choix de produits et à l'optimisation juridique et fiscale, ce qui laisse le hasard décider en grande partie de l'évolution de vos investissements financiers et immobiliers. Il ne faut pas se tromper de métier. Gérer un patrimoine, c'est d'abord sécuriser le capital et le rendement, avec une gestion des risques complète, non seulement au niveau de chaque produit , mais aussi dans la répartition et le suivi de vos investissements.

• S'appuyer systématiquement sur les expertises des partenaires : sociétés de gestion, banques privées, assureurs, notaires, avocats, sociétés de conseil, promoteurs, sociétés de gestion immobilières. Il ne faut pas hésiter à sous traiter, aux partenaires qui sont compétents, mais toujours en coordonnant et en contrôlant leur travail.

• Rester conscient des limites : la finance, l'économie et le droit ne sont pas des sciences exactes. Beaucoup d'erreurs sont commises par présomption, par des gens qui s'aventurent dans des zones que personne ne maîtrise encore. Il faut se limiter à des techniques éprouvées, qui fonctionnent bien, en prenant toujours une marge de sécurité. Ne jamais spéculer, ne jamais chercher à prévoir l'avenir, notamment sur les marchés financiers.

• Travailler avec des processus pour plus de rigueur.

• Entretenir ses compétences et en prendre les moyens. Au delà d'une formation académique de haut niveau et d'une solide expérience, qui sont indispensables, il faut se former en permanence, rencontrer régulièrement d'autres professionnels, rester curieux et ouvert.

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